AML-Richtlinie (Anti-Geldwäsche)

Haftungsausschluss zur AML-Richtlinie

Unser Unternehmen verpflichtet sich zur Einhaltung aller geltenden Gesetze und Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Terrorismusfinanzierung (CTF). Wir haben eine umfassende AML-Richtlinie implementiert, um sicherzustellen, dass unsere Dienste nicht für illegale Aktivitäten genutzt werden.

Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Unsere AML-Richtlinie ist darauf ausgelegt, die geltenden AML- und CTF-Gesetze, Vorschriften und Richtlinien der zuständigen Aufsichtsbehörden einzuhalten. Dies umfasst unter anderem die relevanten gesetzlichen Bestimmungen in den Rechtsgebieten, in denen wir tätig sind.

Kundenidentifikation

Wir haben umfassende Verfahren zur Identifizierung und Überprüfung unserer Kunden eingeführt. Dazu gehört die Erfassung und Prüfung von Informationen wie Name, Adresse, Geburtsdatum und Identifikationsdokumenten. Zur Verifizierung nutzen wir zuverlässige und unabhängige Quellen.

Risikobasierter Ansatz

Wir wenden einen risikobasierten Ansatz für die AML-Compliance an, bei dem das Risikoprofil unserer Kunden und Transaktionen bewertet wird. Für Kunden und Transaktionen mit einem erhöhten Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung wenden wir verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen an.

Überwachung und Meldung

Unser Unternehmen überwacht kontinuierlich Kunden-Transaktionen, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu melden. Wir haben Verfahren zur Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständigen Behörden gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften implementiert.

Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Wir führen detaillierte Aufzeichnungen über alle Transaktionen und Kundendaten für den gesetzlich vorgeschriebenen Mindestzeitraum. Diese Aufzeichnungen werden sicher gespeichert und sind auf Anfrage der Aufsichtsbehörden zur Einsichtnahme verfügbar.

Mitarbeiterschulungen

Unsere Mitarbeiter werden regelmäßig zu AML- und CTF-Vorschriften sowie zu unseren internen Richtlinien und Verfahren geschult. Schulungen helfen sicherzustellen, dass unser Personal über die neuesten AML-Trends und -Techniken informiert ist.

Zusammenarbeit mit Behörden

Wir kooperieren vollständig mit Strafverfolgungs- und Aufsichtsbehörden bei ihren Bemühungen zur Verhinderung und Aufdeckung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Dies umfasst die Bereitstellung von Informationen und Unterstützung, soweit gesetzlich erforderlich.

Einhaltung von Sanktionen

Unser Unternehmen hält sich an alle geltenden internationalen und nationalen Sanktionslisten. Wir führen keine Geschäfte mit Personen oder Unternehmen, die auf Sanktionslisten stehen.

Haftungsausschluss

Dieser Haftungsausschluss zur AML-Richtlinie dient ausschließlich Informationszwecken und stellt keine rechtliche oder finanzielle Beratung dar. Obwohl wir bestrebt sind, alle relevanten AML- und CTF-Vorschriften einzuhalten, liegt es auch in der Verantwortung der Kunden, die für ihre Aktivitäten geltenden rechtlichen Anforderungen zu verstehen und einzuhalten.

Durch die Nutzung unserer Dienste erkennen Sie unsere AML-Richtlinie an und stimmen ihr zu. Sie verstehen, dass wir das Recht haben, erforderliche Maßnahmen zu ergreifen, einschließlich, aber nicht beschränkt auf, das Einfrieren oder die Kündigung von Konten, die im Verdacht stehen, in Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung verwickelt zu sein.